Cum folosești TidyOne Personal pentru bani, bugete și documente

Pentru cine este TidyOne Personal?

Ai bonuri în portofel, plăți cu cardul, abonamente uitate și facturi răspândite în email? Este ușor să știi aproximativ cât câștigi și, totuși, să nu înțelegi unde ajung banii până la finalul lunii. Modul Personal este destinat organizării acestor informații, fără să te oblige să creezi o firmă sau să cunoști termeni contabili. Nu ai nevoie nici să folosești funcțiile pentru ONG: spațiile Personal și Asociație sunt separate.

Poți porni de la o problemă concretă: vrei să păstrezi dovada unei achiziții, să vezi cât cheltuiești pe alimente, să economisești pentru un fond de urgență sau să nu uiți o plată. Ghidul arată traseul complet și trimite la articolele specializate pe care le publicăm separat.

Ce vei avea după configurare

• un spațiu Personal cu moneda principală aleasă;
• o evidență a veniturilor și cheltuielilor, cu categorii și date corecte;
• bonuri, facturi, garanții și alte PDF-uri păstrate în Documente / Arhiva Mea;
• bugete lunare care compară limitele cu cheltuielile înregistrate;
• obiective cu sumă-țintă, economii deja adăugate și progres vizibil;
• o evidență separată a datoriilor și ratelor, dacă ai nevoie;
• o vedere Analiză & Economii asupra lunii și posibilitatea de a folosi TidyOne AI pentru explicații.

Cum se leagă funcțiile între ele

Configurare: primele zece minute

Pasul 1 — Selectează spațiul Personal

La crearea contului, alege Personal sau opțiunea care include Personal și Asociație, dacă ai nevoie de ambele. Completează numele, obiectivul principal și, dacă dorești, venitul lunar estimat. Alege moneda în care îți urmărești cel mai frecvent banii: RON, EUR sau altă monedă disponibilă. O poți vedea și în Setări → Profil.

Dacă ai ambele spații, verifică indicatorul de workspace înainte de a introduce informații. O cheltuială personală nu trebuie adăugată din greșeală în Asociație. Poți schimba spațiul din selectorul aplicației fără să amesteci tranzacțiile celor două contexte.

Pasul 2 — Introdu un venit real

Intră în Banii mei → + Venit. Completează Sursă venit, suma, moneda, categoria și data. Exemplu: „Salariu”, 4.500 RON, categoria potrivită și data încasării. Dacă primești bani din activități suplimentare, înregistrează-i separat; îți va fi mai ușor să vezi ce sursă este constantă și ce venit apare ocazional.

Nu înregistra de două ori aceeași încasare doar pentru că apare atât în extrasul băncii, cât și într-o altă evidență. TidyOne Personal este în prezent o evidență introdusă de utilizator, nu trebuie tratat ca o confirmare automată a soldului bancar.

Pasul 3 — Adaugă o cheltuială

Din Banii mei → + Cheltuială, completează comerciantul, suma, moneda, categoria, subcategoria dacă este disponibilă și data. Poți adăuga o notă și o imagine sau un PDF justificativ. De exemplu, o cumpărătură de 185 RON poate fi înregistrată în categoria pentru alimente, nu doar sub denumirea generică a magazinului.

Păstrează aceeași convenție de clasificare de la o lună la alta. Dacă treci aceeași cheltuială când la „Alimente”, când la o categorie diferită, comparația din bugete devine înșelătoare. Data corectă contează mai ales pentru cheltuielile făcute la sfârșitul lunii.

Două moduri de a păstra bonuri și facturi

Pasul 4 — Încarcă documentul atunci când îl primești

Poți folosi acțiunea Adaugă din aplicație sau pagina Documente → Alege fișier / PDF ori Fă o poză / scanează. Încarcă o fotografie clară, cu toate colțurile documentului vizibile, sau PDF-ul original. Verifică dacă documentul se deschide după încărcare; fotografia trebuie să includă totalul și data, nu doar produsele cumpărate.

Alternativ, când adaugi manual o tranzacție în Banii mei, poți selecta o dovadă direct din formular. Alegerea depinde de ceea ce ai deja: dacă pornești de la bon și ai nevoie de extragerea informațiilor, fluxul Documente + AI este util; dacă știi deja toate detaliile unei cheltuieli, adăugarea manuală poate fi mai rapidă.

Pasul 5 — Verifică analiza AI, nu doar fotografia

Din Documente, analiza AI poate propune tipul documentului, categoria, furnizorul, data, moneda, totalul și, când sunt identificabile, produse sau servicii. În ecranul Verifică propunerea TidyOne AI, verifică datele înainte să apeși Confirmă și salvează. Poți alege și Fără tranzacție financiară când păstrezi numai un document, precum o garanție, fără a crea o cheltuială nouă.

Tutorial: Cum organizezi toate documentele personale într-o singură arhivă →

Bugete: cum stabilești o limită utilă

Pasul 6 — Creează primul buget lunar

Mergi la Bugete & Obiective → Bugete → + Buget. Introdu numele, categoria, limita lunară și moneda. Pentru început, alege o categorie în care ai suficiente înregistrări: „Alimente” cu 1.200 RON, de exemplu. Aplicația compară limita cu tranzacțiile de cheltuială din luna curentă care au aceeași categorie și aceeași monedă.

Verifică ortografia categoriei. Bugetul nu presupune că „Mâncare”, „Alimente” și „Cumpărături alimentare” sunt automat echivalente. Dacă vezi 0 RON cheltuiți, deși ai introdus cumpărături, compară numele categoriei din buget cu cel din Banii mei. Poți edita bugetul ulterior.

Un buget este o limită de planificare, nu un cont separat de bani. Valoarea „Disponibil” de pe card arată diferența dintre limită și cheltuielile atribuite acelei categorii în luna curentă; nu reprezintă soldul cardului tău bancar.

Obiective de economisire fără confuzia cu soldul bancar

Pasul 7 — Configurează un obiectiv și adaugă progresul

Din Bugete & Obiective → Obiective de economisire → + Obiectiv, introdu scopul, suma țintă, cât ai deja economisit, eventual data-țintă și moneda. Poți începe cu un fond de urgență de 3.000 RON. Când pui efectiv bani deoparte, folosește + Economii pentru a actualiza progresul.

Important: butonul + Economii crește suma afișată pentru obiectiv; nu înseamnă că TidyOne a mutat bani între conturi bancare. Verifică separat dacă suma există într-adevăr în contul sau locul în care economisești. Dacă introduci o economisire și ca tranzacție, clasifică-o consecvent pentru a nu interpreta un transfer între conturi drept un consum nou.

Datorii și rate: când folosești modulul separat

În Datorii → + Datorie nouă, poți salva cui datorezi banii, suma inițială, cât mai ai de achitat, moneda, tipul de rambursare și următorul termen. Pentru fiecare plată făcută, folosește Înregistrează plată. Formularul include opțiunea Adaugă această plată și la Cheltuieli, categoria „Rate / datorii”.

Dacă ai înregistrat deja rata în Banii mei, evită să o adaugi din nou prin această opțiune. Modulul de datorii îți arată evoluția obligației, în timp ce evidența de cheltuieli arată ieșirile de bani. Sunt două perspective asupra aceleiași plăți și trebuie păstrate coerente.

Cum citești Analiză & Economii

Intră în Analiză & Economii după ce ai introdus câteva tranzacții. Pagina afișează veniturile și cheltuielile din luna curentă, diferența dintre ele și o repartiție a principalelor categorii. Comparațiile devin mai utile după o lună de înregistrare relativ completă; o săptămână fără bonuri încărcate nu reflectă toate cheltuielile reale.

Când ai tranzacții în EUR și RON, TidyOne păstrează totalurile pe monede. Nu aduna direct 100 EUR cu 500 RON și nu interpreta diferența ca un sold unic. Pentru o imagine financiară completă, compară evidența din aplicație cu extrasele tale bancare și numerarul.

Tutorial detaliat: Analiză lunară → Cheltuieli de revizuit → Economii →

Tutorial complet: cum folosești TidyOne AI Coach pentru bani, documente și economii →

Cum folosești TidyOne AI pentru decizii mai clare

AI-ul pentru documente și TidyOne AI (asistentul conversațional) îndeplinesc roluri diferite. Primul propune câmpuri din bonuri sau PDF-uri și le trimite spre verificarea ta. Asistentul conversațional poate răspunde la întrebări despre datele introduse și poate căuta informații în documente relevante când îi ceri explicit, în limitele aplicației. Nu îi atribui acces la conturile bancare dacă nu există o integrare reală.

Exemple de întrebări utile: „Ce categorie are cele mai mari cheltuieli luna aceasta?”, „Cum pot analiza cheltuielile repetate din ultimele luni?”, „Ce documente relevante am pentru garanția produsului X?” sau „Ce pot verifica înainte să reduc bugetul de alimente?”. Tratează răspunsurile ca explicații și sugestii; verifică cifrele în Banii mei și detaliile în documentele originale. Nu încărca parole, date de autentificare sau alte informații inutile scopului.

Notițe și mementouri pentru administrarea de zi cu zi

Din Notițe & Memento → + Memento poți înregistra un termen, prioritatea, data, ora și eventual repetarea. Exemple: expirarea unei asigurări, termenul unei facturi sau verificarea lunară a bugetului. Există și modul de notiță pentru informații pe care vrei doar să le păstrezi.

Exemplu practic: prima lună în TidyOne

Toate sumele din acest exemplu sunt fictive. Introduci un salariu de 4.500 RON și un venit ocazional de 300 RON. În luna respectivă înregistrezi 1.050 RON pentru alimente, 1.350 RON locuință și utilități, 400 RON transport și 350 RON pentru alte cheltuieli. Totalul veniturilor este de 4.800 RON, iar cheltuielile înregistrate sunt de 3.150 RON. Diferența lor este 1.650 RON.

Diferența de 1.650 RON nu înseamnă neapărat că acești bani sunt disponibili: poate nu ai introdus încă o factură, ai un transfer între conturi sau există o plată în așteptare. Folosește analiza ca punct de pornire pentru o verificare, nu ca înlocuitor al extrasului bancar.

Rutina recomandată: 5 minute, apoi o verificare lunară

Greșeli frecvente și cum le corectezi

Am același bon de două ori

Ai adăugat cheltuiala manual și ai confirmat și tranzacția propusă de AI din Documente. Verifică ambele înregistrări din Banii mei și corectează duplicatul, păstrând documentul justificativ.

Bugetul afișează 0, dar am cumpărat alimente

Verifică dacă bugetul și tranzacțiile folosesc exact aceeași categorie, aceeași monedă și date din luna curentă. Aplicația nu tratează automat denumirile aproximativ similare ca echivalente.

Obiectivul arată bani pe care nu îi am

Progresul obiectivului se actualizează din câmpul „Ai deja economisit” și din „+ Economii”. Revizuiește valorile conform sumelor efectiv separate.

Rata apare de două ori în cheltuieli

Ai înregistrat plata manual și ai selectat și opțiunea din modulul Datorii. Păstrează o singură cheltuială, dar actualizează corect și obligația rămasă.

AI-ul a citit greșit totalul

Deschide documentul original și corectează suma, data sau categoria în ecranul de verificare înainte de confirmare. O estimare AI neconfirmată nu trebuie folosită drept adevăr financiar.

Întrebări frecvente

Am nevoie de un ONG ca să folosesc TidyOne Personal?

Nu. Personal este spațiul dedicat propriilor venituri, cheltuieli, documente și obiective. Spațiul pentru Asociație este separat și opțional.

Se conectează automat la banca mea?

Acest ghid descrie înregistrarea și verificarea tranzacțiilor din funcțiile disponibile în aplicația analizată; nu presupune o sincronizare bancară automată. Compară periodic datele cu evidența băncii.

Pot avea bugete pentru mai multe categorii?

Da, în limitele planului tău. Pentru fiecare buget poți alege o categorie, o limită lunară și o monedă. Verifică limitele actuale în Plan & Utilizare.

Un obiectiv de economisire transferă efectiv banii?

Nu. El urmărește progresul pe care îl introduci, fără să execute un transfer bancar.

Dacă am mai multe monede, le convertește automat?

Nu în analiza descrisă aici. Totalurile sunt păstrate separat pentru a evita o sumă incorectă fără curs valutar.

Pot salva un document fără să creez o cheltuială?

Da. În verificarea AI există opțiunea „Fără tranzacție financiară”, potrivită pentru documente pe care vrei doar să le arhivezi.

Pot folosi acest ghid pentru evidență fiscală oficială?

Ghidul descrie organizarea finanțelor personale și păstrarea documentelor. Pentru declarații fiscale și obligații legale, verifică regulile țării tale și apelează la un profesionist când este necesar.

Continuă cu un ghid specializat